자산관리시스템 D-WMS
고객의 생애 주기를 관통하는 데이터 기반 종합 자산관리 솔루션
투자 설계 알고리즘과 포트폴리오 제안 능력을 결합하여 고객별 맞춤형 자산 증식 전략 수립을 지원합니다. 스마트한 자산 배분과 체계적인 리스크 관리를 통해 고도화된 미래형 자산관리 서비스를 완성합니다.
고객 맞춤형 투자제안과
풍부한 시뮬레이션 기능 제공
연금, 과세 등 전문적이고 종합적인 자산관리 서비스 제공
투자설계 지원
은퇴, 교육, 결혼 등 다양한 목적에 맞춘 포트폴리오를 설계하여 생애주기 전반의 자산을 안정적으로 관리합니다.
정밀한 재무설계
정교한 알고리즘을 통한 재무상태 분석과 다양한 시나리오 시뮬레이션으로 최적의 자산배분을 제안합니다.
체계적 사후관리
다양한 지표를 통한 성과 및 위험 분석, 자동 리밸런싱 지원으로 시장 변화에 신속하게 대응합니다.
다음정보시스템즈가 제공하는
시스템 주요 특징
통합 자산관리 플랫폼
포트폴리오, 성과측정, 위험관리를 아우르는 완벽한 데이터 통합 환경을 구축합니다.
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전 금융자산 커버리지 국내/해외 주식, 수익증권, 채권, 파생상품 등 모든 자산 통합 관리
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개별 계좌 통합 자산평가 퇴직연금, 신탁, 랩 등 다양한 계좌의 통합적인 관리 시스템 제공
알고리즘 기반 맞춤형 설계
금융공학 엔진과 고객 생애주기 데이터를 결합하여 최적의 자산배분을 제공합니다.
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최적의 자산배분 엔진 금융공학 알고리즘을 적용한 과학적인 고객 성향 기반 상품 추천
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생애주기 맞춤형 재무설계 고객의 연령대와 목표(은퇴, 교육, 결혼 등)를 고려한 포트폴리오 제안
전문적인 시뮬레이션 및 평가
풍부한 시나리오 분석과 다각적인 성과 평가지표로 의사결정을 지원합니다.
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Rule 기반 시뮬레이션 자산/부채를 종합적으로 고려한 재무상태표 및 현금흐름표 시뮬레이션
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다양한 평가지표 제공 시간/금액별 수익률 산출 및 세밀한 리스크 평가지표 제공
자산관리 시스템을 구성하는
9가지 핵심 모듈
포트폴리오
투자성향 분석, 전략 수립, 맞춤형 추천 및 자산배분 시뮬레이션과 정기 리밸런싱을 지원합니다.
고객관리
고객 현황판 및 정보 관리부터 자산 현황, 투자 성과, 투자 한도까지 입체적으로 분석합니다.
영업관리
영업 현황판 제공 및 직원의 영업 일정, 상담 이력 관리, 영업 실적 등 활동 전반을 모니터링합니다.
상품관리
고객 성향별 추천 상품 관리, 맞춤 검색 및 관심 상품 스크랩 등 체계적인 상품 DB를 운영합니다.
재무설계
재무상태 진단 및 목적자금(은퇴, 교육 등) 설계, 라이프 플래닝, 세무/부동산 컨설팅을 수행합니다.
펀드사후관리
고객이 보유 중인 펀드의 운영 현황을 파악하고 펀드 상세 내역 및 PF를 정밀하게 분석합니다.
보고서관리
고객 맞춤형 제안서, 투자 성과 등 다양한 형태의 보고서를 자동 발급하고 이력을 관리합니다.
시스템관리
자산배분 환경, 재무 통계, 한도 관리, 사용자 권한 및 사용 실적 등 안정적인 시스템 운영을 지원합니다.
대고객 채널 및 커뮤니티
간편 투자·재무설계를 위한 홈페이지 기능과 시장/경제지표, 공지사항 및 커뮤니티를 제공합니다.
